涉案2000多万元！莆田两个女老板被抓了

思无邪 · 发表于 2020-9-19 08:29:21

近日，荔城区镇海派出所破获一起非法经营销售点终端机具案件，涉案非法营业额2000多万元。

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9月2日，荔城区镇海派出所接到群众举报称，在正荣财富中心有人在代还信用卡并收取手续费，疑似“养卡人”。

办案民警通过摸排锁定嫌疑人，经搜查，发现嫌疑人持有300多张信用卡和几台POS机，柯某称这些都是为其他人养卡套现使用的信用卡、POS机和记账本。

我们接到该举报线索后第一时间侦查，在正荣财富中心一写字楼上查获涉嫌非法经营的犯罪嫌疑人柯某。经该员工供述，9月9日，犯罪嫌疑人陈某被我局抓获归案，两名犯罪嫌疑人对其犯罪事实供认不讳。

经讯问，两名犯罪嫌疑人于2019年看到有人通过“养卡套现”的方式赚了不少钱，觉得有利可图，于是购买多个POS机，干起了帮人“养卡”，收取手续费的勾当。

经查明，2019年9月份至今，犯罪嫌疑人使用POS机制作虚拟交易替他人“养信用卡”，并按还款金额的百分之一收取代还款的手续费，每月非法经营金额达二百万元左右，每月手续费盈利两万余元，总涉案金额2000多万元人民币。

相关嫌疑人已触犯了《中华人民共和国刑法》，涉嫌非法经营罪。

持卡人只要带上身份证、账单和信用卡就可以办理。养卡公司替你还款，银行也不知道，只显示你的信用卡信用度良好，而且在“养卡”过程中，公司刷卡还可以帮助你提高刷卡次数，银行还会不断增加你的信用额度和积分。

养卡风险很大，养卡公司只要掌握持卡人信用卡、密码、身份证复印件、对账单等重要信息，垫还款后再次透支提现很容易，甚至可能到其他银行冒领新卡，恶意透支，使持卡人财产受损。

一部分人借“养卡公司”套现后将钱用于炒股、投资、放债等高风险行业，其资金链条一旦断裂，持卡人将面临巨额债务，给银行金融安全带来较大风险。

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会《关于防范信用卡风险有关问题的通知》明确规定，持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为。

来源：莆田广播电视台