百万罚单！涉及莆田招商银行、农商银行....

小米4 · 发表于 2024-4-8 16:36:06

　　4月7日

　　国家金融监督管理总局

　　福建监管局官网

　　公布的3份行政处罚信息公开表显示

　　福建仙游农村商业银行股份有限公司

　　被合计处以280万元罚款

　　招商银行股份有限公司莆田分行

　　被合计处以195万元罚款

　　多名相关人员被警告

　　福建仙游农村商业银行

　　被处罚当事人：福建仙游农村商业银行股份有限公司、杨志高（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长）、郭婧（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长）、顾绍伟（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长）、黄金文（时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长）。
　　主要违法违规事实：一、未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；二、未尽贷前调查职责，向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，且相关贷款的期限、客户购商业用房首付比例不合规；三、未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入房地产领域；四、未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性，导致信贷资金被挪用至期货市场和股市；五、未尽职核实贷款用途的真实性，导致部分个人经营性贷款被挪用作为其他企业的注册资本金。
　　国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，一、对福建仙游农村商业银行股份有限公司合计处以210万元罚款；二、对杨志高给予警告；三、对郭婧给予警告；四、对黄金文给予警告；五、对顾绍伟给予警告。

　　被处罚当事人：福建仙游农村商业银行股份有限公司。
　　主要违法违规事实：一、流动资金贷款调查不尽职，未尽职核实贷款用途的真实性，导致信贷资金违规流入期货市场或股市；二、流动资金贷款调查不尽职，导致信贷资金被统筹使用，违规流入房地产领域。
　　国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，对福建仙游农村商业银行股份有限公司合计处以70万元罚款。
　　招商银行莆田分行

　　被处罚当事人：招商银行股份有限公司莆田分行、林国平(时任招商银行股份有限公司莆田分行普惠金融服务莆田中心主任)、黄陈亮（时任招商银行股份有限公司莆田分行客户经理）。
　　主要违法违规事实：一、未尽贷前调查职责，向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；二、未尽贷前调查职责，贷款用途真实性核查不到位，导致个人经营性贷款资金违规流入房地产市场；三、未按照项目工程进度发放房地产开发贷款；四、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保，办理保理业务实质为房地产开发项目提供融资；五、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保。
　　国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，一、对招商银行股份有限公司莆田分行合计处以195万元罚款；二、对林国平给予警告；三、对黄陈亮给予警告。