未按工程进度放款，这个银行被罚80W

OOO哦哦哦 · 发表于 2021-8-9 09:35:03

8月6日，莆田银保监分局发布的行政处罚信息显示，厦门银行股份有限公司莆田分行因未按工程进度放款，被合计罚款80万元。
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　　《商业银行房地产贷款风险管理指引》(银监发[2004]57号)第二十条规定是这样的：“商业银行应建立完备的贷款发放、使用监控机制和风险防范机制。在房地产开发企业的自有资金得到落实后，可根据项目的进度和进展状况，分期发放贷款，并对其自有资金使用情况进行监控，防止贷款挪作他用。同时，积极采取措施应对项目开发过程中出现的项目自身的变化、房地产开发企业的变化、建筑施工企业的变化等，及时发现并制止违规使用贷款情况。”

　　根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
　　（四）未按照规定进行信息披露的；
　　（五）严重违反审慎经营规则的；
　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　公开信息显示，厦门银行股份有限公司莆田分行被处罚的另一依据是上述第五项“严重违反审慎经营规则”。