又是网贷！仙游有人被骗35.4万！

灰色头像 · 发表于 2020-10-11 09:18:23

移动互联时代到来，移动支付、网贷APP放款迅捷等互联数据红利正惠及万家。特别是网贷APP如“百度钱包”、“京东白条”因其审批迅速、放款迅捷等优势，正被社会中青年频繁使用。犯罪分子也一样，想方设法通过网贷APP来设局骗人。近日，仙游法院对一起利用网贷APP“走账”谎言进行诈骗的案件作出判决，被告人朱某某为自己的罪行付出了代价。

【基本案情】

   2019年6月16日，被告人朱某某因沉迷网络赌博，向被害人林某某谎称自己是一名网贷平台公司员工，虚构客户可以在其公司合作的一些网贷平台上贷款后交给其进行“走账”，然后返还本金和高额佣金的事实。被害人信以为真，在朱某某的诱导下，被害人林某某到网络平台上贷款5.5万元并交给朱某某进行“走账”。过了一会儿，被告人朱某某返还被害人林某某本金和佣金共计6.15万元，并博得了被害人林某某的信任。同年6月29日至6月30日，被告人朱某某以月底佣金高，业绩冲量为由，让被害人林某某介绍朋友一起加入“走账”，被害人林某某将被害人颜某某在网络平台上贷款的15.65万元连同自己垫付的0.35万元共计16万元一并转账给被告人朱某某进行“转账”，所得款项被告人朱某某全部用于赌博。
   此后，被告人朱某某又以其“账户资金过多，为避免银行反洗钱审查”为由，诱骗被害人林某某缴纳押金方能取回之前“走账”的所有款项，造成被害人林某某向其缴纳四次“押金”，共计10.7万元，所得款项被告人朱某某全部用于赌博。在被告人朱某某欲以“退款需要收取手续费”为由再骗取3万元时，因被害人林某某识破而未得逞。
   另外，2019年6月16日至同年7月24日，被告人朱某某多次以“资金周转”为由，共计骗取被害人林某某8.7万余元，所得款项被告人朱某某全部用于赌博。

【案件审理】

仙游法院经审理认为，被告人朱某某以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，供个人赌博活动，价值共计人民币35.4万余元，数额巨大，其行为侵犯他人的财产所有权，构成诈骗罪。被告人朱某某系多次实施诈骗，酌情从重处罚。最终，朱某某因犯诈骗罪，被仙游法院判处有期徒刑六年七个月，并处罚金人民币十三万元。

【骗局剖析】

   网贷诈骗是一种新型诈骗方法，主要通过欺骗的手段，让被骗者进行网贷，从而骗取他人钱财。根据北京阳光消费大数据研究院统计数据显示，2020年上半年，全网共监测到有关网贷诈骗舆情信息368205条。本案中，被告人谎称其为网贷平台公司员工，虚构“走账”可返还本金和高额佣金的骗局，通过诱饵式的行骗方式，骗取被害人信任。

行骗关键词：
1、公司与网贷平台合作，“走账”可返高额佣金；
2、“月底佣金高，业绩冲量”；
3、“账户资金过多，为避免银行反洗钱审查”为由需缴纳押金方能取回“走账”款项；
4、“退款需要收取手续费”等。

【防骗提示】

   一、要提高警惕，认清高利诱惑。君子爱财取之有道，作为普通老百姓，一切违背正常市场经济规律而标称的高利润高回报行为，都要擦亮眼睛提高警惕。正所谓“天上不会掉馅饼”，你所庆幸遇到的好运气，正是犯罪分子精心布置的诱饵骗局。从根本上来讲，首要之词是要戒贪，从断绝贪小便宜的微小意识做起，赚合法利润，正身直行，人之贪时则意茫然，自然警戒降低，更易受骗。
   二、要破除盲区，提升专业知识。犯罪分子行骗的另一种依托就是利用新名词新领域的群众认知空白，网织形形色色的行骗托词。群众们要有求知求真精神，及时通过专业人士、专业书籍、网络搜索引擎、身边人等各种渠道，掌握新知识，提高洞察力，提升阅历厚度，鉴别各类骗局。
   三、要亡羊补牢，受骗及时报警。如果不幸被犯罪分子围猎并被行骗受害，请及时向公安机关报警。第一时间报警，能最大限度的挽回你的损失，能在时间维度上最快的让公安机关介入案件，制止犯罪分子利用相同方法向无辜的群众再次行骗使其受害。

来源：仙游法院