莆田这家银行被查了，罚了12万！

臻仲 · 发表于 2017-9-1 08:11:07

　　近日，中国人民银行福建莆田市中心支行公布了对中信银行股份有限公司莆田分行的行政处罚信息（莆银罚[2016]7号），该行存在的违法行为类型包括未按规定履行反洗钱义务；未经信息主体同意查询个人信息或者企业的信贷信息；个人征信用户创建（停用）未及时报备；为不具真实贸易背景及真实贸易背景不足的企业办理银行承兑汇票；个人结算账户开销户未备案及逾期备案；对公结算账户销户未备案、超期限备案。

（网络配图）

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条、《征信业管理条例》第四十条、《金融违法行为处罚办法》第十四条、《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条第（六）款及《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第一项规定，中国人民银行莆田市中心支行决定，对该单位给予警告，没收违法所得9925.35元，处罚款124925.35元，并对6名相关责任人共处罚款20000元。