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[楼市爆料] 百万罚单!涉及莆田招商银行、农商银行....

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论坛元老

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发表于 2024-4-8 16:36:06 | 显示全部楼层 |阅读模式
  4月7日

  国家金融监督管理总局

  福建监管局官网

  公布的3份行政处罚信息公开表显示

  福建仙游农村商业银行股份有限公司

  被合计处以280万元罚款

  招商银行股份有限公司莆田分行

  被合计处以195万元罚款

  多名相关人员被警告

  福建仙游农村商业银行

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  被处罚当事人:福建仙游农村商业银行股份有限公司、杨志高(时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长)、郭婧(时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长)、顾绍伟(时任福建仙游农村商业银行股份有限公司沧溪支行行长)、黄金文(时任福建仙游农村商业银行股份有限公司枫亭支行行长)。
  主要违法违规事实:一、未尽贷前调查职责,向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款;二、未尽贷前调查职责,向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款,且相关贷款的期限、客户购商业用房首付比例不合规;三、未尽职核实个人经营性贷款用途的真实性,导致信贷资金违规流入房地产领域;四、未尽职核实个人经营性贷款、个人消费贷、普惠金融卡业务贷款用途的真实性,导致信贷资金被挪用至期货市场和股市;五、未尽职核实贷款用途的真实性,导致部分个人经营性贷款被挪用作为其他企业的注册资本金。
  国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则,一、对福建仙游农村商业银行股份有限公司合计处以210万元罚款;二、对杨志高给予警告;三、对郭婧给予警告;四、对黄金文给予警告;五、对顾绍伟给予警告。
640 (3).png

  被处罚当事人:福建仙游农村商业银行股份有限公司。
  主要违法违规事实:一、流动资金贷款调查不尽职,未尽职核实贷款用途的真实性,导致信贷资金违规流入期货市场或股市;二、流动资金贷款调查不尽职,导致信贷资金被统筹使用,违规流入房地产领域。
  国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则,对福建仙游农村商业银行股份有限公司合计处以70万元罚款。
  招商银行莆田分行
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  被处罚当事人:招商银行股份有限公司莆田分行、林国平(时任招商银行股份有限公司莆田分行普惠金融服务莆田中心主任)、黄陈亮(时任招商银行股份有限公司莆田分行客户经理)。
  主要违法违规事实:一、未尽贷前调查职责,向未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款;二、未尽贷前调查职责,贷款用途真实性核查不到位,导致个人经营性贷款资金违规流入房地产市场;三、未按照项目工程进度发放房地产开发贷款;四、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保,办理保理业务实质为房地产开发项目提供融资;五、房地产开发贷款未按规定将土地使用权和在建工程纳入抵押担保。
  国家金融监督管理总局莆田监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则,一、对招商银行股份有限公司莆田分行合计处以195万元罚款;二、对林国平给予警告;三、对黄陈亮给予警告。

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发表于 2024-4-8 16:43:42 | 显示全部楼层
都是仙游的,反正钱都不是自己的

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发表于 2024-4-8 17:07:16 来自手机 | 显示全部楼层
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发表于 2024-4-8 17:29:58 | 显示全部楼层
太少了

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发表于 2024-4-8 22:00:08 来自手机 | 显示全部楼层
警告,哈哈。他们表示不怕。
罚款又不是个人掏腰包,哈哈哈

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发表于 2024-4-9 08:44:26 | 显示全部楼层
现在下面的人可只是大胆
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